Workshop Eksekutif Manajemen Resiko Pembiayaan Syariah
📌 Waktu Pelaksanaan :
🗓 Kamis / 8 Oktober 2020
⏰14.00 – 16.00 WIB
📲 Via Zoom Cloud Meeting
📌Digelar oleh Iqtishad Consulting Jakarta
(Lembaga Pendidikan dan Pelatihan keuangan Perbankan Syariah)
Dasar Pemikiran
Sebagai industri yang sangat ketat diatur oleh berbagai regulasi ( highly regulated industry), pendapatan perbankan tergantung, pada yield kredit/pembiayaan yang disalurkan.
Kegagalan dalam manajemen perkreditan dapat berdampak luas terhadap kepercayaan nasabah dan masyarakat, bahkan bisa berdampak sistemik yang amat mengganggu perekonomian suatu negara.
Oleh karena itu, risiko kredit/pembiayaan merupakan salah satu risiko utama yang dihadapi perbankan, dari jenis-jenis risiko yang ada.
Sebagai lembaga kepercayaan masyarakat dan negara, bank wajib melakukan identifikasi risiko kredit/pembiayaan pada level transaksional maupun level portfolio.
Pada level transaksional, bank harus dapat mengidentifikasi adanya risiko kredit pada transaksi yang akan dilakukan, seperti kemungkinan default dan perkiraan besarnya kerugian jika terjadi default.
Pada level portfolio, bank harus membatasi konsentrasi transaksi yang berlebihan pada sektor ekonomi tertentu, wilayah tertentu ataupun debitur tertentu.
Menurut Otoritas Jasa Keuangan (OJK) hingga Februari 2018, NPL gross perbankan naik dari 2,86 persen (Januari 2018) menjadi 2,88 persen (akhir Februari 2018).
Sementara untuk NPL nett berada di angka 1,2 persen dalam dua bulan pertama dengan nilai NPL sebesar Rp 134 triliun (merdeka.com). Selanjutnya, rasio kredit bermasalah (NPL) industri perbankan pada Juli 2018 mengalami perbaikan ke level 2,73 persen. Rasio NPL tersebut membaik dibandingkan periode yang sama di tahun 2017 yaitu sebesar 3 persen.
Namun rasio kredit bermasalah pada Juli 2018 tersebut lebih buruk jika dibandingkan dengan Juni 2018 sebesar 2,67 persen (kontan.co.id).
Mengacu pada kondisi di atas, bank perlu lebih berhati-hati dalam penyaluran kredit/pembiayaan, dimana azas prudential banking perlu diterapkan sejak tahap paling awal sebelum kredit/pembiayaan tersebut di berikan.
Demikian pula, penerapan risk culture dan risk awareness menjadi suatu keharusan dalam proses pemberian pembiayaan bank syariah
Subject Material :
1.Portfolio Guideline
2. Identifikasi Risiko Kredit/Pembiayaan
3. Pengukuran Risiko Kredit/Pembiayaan
4. Pemantauan Risiko Kredit/Pembiayaan
5. Pengendalian Risiko Kredit/Pembiayaan
6. Recovery rate
Risiko Masing-Masing Akad
1. Risiko Musyarakah
2. Risiko Mudharabah
3. Risiko Musyarakah Mutanaqisyah
4. Risiko Murabahah
5. Risiko IMBT
6. Risiko istishna
7. Risiko Ijarah
8. Risiko Akad Take Over
9. Risiko Bawalah
10. Perbandingan Risiko
11. Solusi resiko masing-masing akad
12. Resiko kredit indent dan solusinya
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti kegiatan pelatihan ini, peserta dapat :
1. Memahami permasalahan terkait kredit/pembiayaan perbankan.
2. Bagaimana mengantisipasi potensi risiko kredit/pembiayaan di Bank.
3. Mitigasi terhadap potensi risiko kredit/pembiayaan yang dapat terjadi.
👨🏻🏫 Profil Trainer : 👨🏻🏫
Dr. Ir. Andi Buchari, MM adalah Direksi (CFO dan CRO) di Bank Muamalat Indonesia (2007-2014), Direktur Utama (CEO) di BUMN/ Perusahaan Bahana Group (2014-2016), President Director dan CEO di PT. Amanah Mikro Muamalat Indonesia (2017-2018), President Commissioner di PT. Esa Sembilan Andalan, President Director dan CEO di PT. Halal Ventures Indonesia.
Agustianto Mingka adalah Ketua Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia, Wakil Ketua Bid. Pengembangan Organisasi MES Pusat, Anggota Pleno DSN MUI, Dosen Pascasarjana Universitas Indonesia, Dosen Program Doktor Islamic Economics and Finance Univ. Trisakti, Dosen Pascasarjana Univ. Paramadina, Dosen Pascasarjana MAKSI UNPAD Bandung, Dosen Program S2 Magister Ekonomi Islam Universitas Az-Zahra. DPS di beberapa lembaga keuangan syariah seperti Indonesia Eximbank (LPEI), Asuransi Jasa Raharja Putra, SMS Finance dll. Pendidikan S1, S2 IAIN SU, S3 Program Doktor Ekonomi Islam UIN.
.
💰 INVESTASI 💰
Bank Rp. 350.000/Peserta
BPRS Rp. 250.000/Peserta
BMT Rp. 100.000/Peserta
Dosen Rp. 100.000/Peserta
📌 Fasilitas:
File Materi
E-Sertifikat
☎️ CP dan Pendaftaran :
Ranti 085850005120
Nadya 085607966652 (Telp/WA)
📧Email: admin@iqtishadconsulting.com,
iqtishad2017@gmail.com
Instagram : @Iqtishad_consulting
📩Website :www.iqtishadconsulting.com
Note: Bukti sah menjadi peserta jika sudah mengirimkan formulir pendaftaran dan bukti transfer.